UBS naredio bankarima da smanje prodaju složenih valutnih proizvoda

Švicarska banka rekla je savjetnicima da prestanu nuditi strukturirane devizne proizvode - poznate kao Range Target Profit Forwards (RTPFs) - mnogim klijentima, prema tri osobe upoznate s raspravama, usred rastuće zabrinutosti oko prodajnih praksi i jesu li proizvodi prikladni.

UBS je već izvršio više od 100 isplata "u dobroj volji" klijentima koji su izgubili novac kada se američki dolar naglo pomaknuo nakon Trumpovih travanjskih najava carina.

Banka sada provodi interne sesije igranja uloga kako bi poboljšala način na koji savjetnici procjenjuju profile rizika i prikladnost klijenata, rekla je jedna od osoba.

"Ton na internim sastancima potpuno se promijenio u posljednjih nekoliko mjeseci", dodala je osoba. "Sada se sve vrti oko procjene rizika, a ne o hvalisanju koliko ste klijenata uspjeli prijaviti na ove stvari, koje imaju unosne naknade."

Jedan klijent UBS-a rekao je da je njegov savjetnik nedavno naglasio da bi takvi proizvodi sada trebali biti rezervirani samo za najsofisticiranije klijente, uz daleko veći nadzor prikladnosti.

Osoba je rekla da je njegov savjetnik koji je plasirao proizvode postao daleko oprezniji.

„Ovaj put, moj savjetnik nije donio nikakvu dokumentaciju - samo je htio razgovarati. Rekao je da im je rečeno da prestanu forsirati ovo.“

Druga osoba upoznata sa situacijom dodala je da banka i dalje prodaje proizvode, ali u puno manjim količinama.

RTPF-ovi nisu novi, već su namijenjeni profesionalnim investitorima s visokom tolerancijom na rizik i ograničeni su ili strogo regulirani u mnogim jurisdikcijama, uključujući UK, Španjolsku i nekoliko azijskih tržišta.

Proizvodi nude ograničenu dobit, ali izlažu klijente potencijalno neograničenim gubicima.

Oni koji su bili predmet spora u slučaju UBS-a uključivali su redovitu zamjenu američkih dolara za švicarske franke po fiksnom tečaju, pod uvjetom da tečaj ostane unutar definiranog raspona. Ali kada je dolar naglo pao nakon Trumpovih tarifa, mnogi klijenti bili su prisiljeni nastaviti trgovati po sve nepovoljnijim uvjetima, što je dovelo do velike i neočekivane financijske štete.